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Crédito Imobiliário no Brasil - Conceitos Essenciais (On-Line)

Abrange o tema de forma dinâmica e atualizada, oferecendo um amplo leque de informações e conceitos focados essencialmente na prática.

Próxima(s) Turma(s)

  Noturno - 30 de novembro a 03 de dezembro de 2020

Carga Horária: 12 horas  |  Horário: 19:00 às 22:00
 
Local: ACESSO NA PLATAFORMA ZOOM - São Paulo - SP
Não-Associado
R$ 1.170,00
Associado
R$ 975,00
  • Atender as necessidades dos profissionais que desejam ter uma visão geral da atividade de crédito imobiliário no Brasil, apresentando os conceitos essenciais para o entendimento das operações imobiliárias, abrangendo os sistemas [SFH, SFI, SBPE, FGTS], os elementos das operações e as fontes de recursos.
  • O conteúdo programático contempla um panorama abrangente dos conceitos essencialmente voltados para a compreensão do tema, de forma bastante dinâmica e atualizada.

I. Crédito Imobiliário no Brasil

1. Conceito, natureza e principais características
2. Evolução

a. Desequilíbrios do Sistema e Marcos Regulatórios
b. FCVS – Fundo de Compensação de Variações Salariais

3. Panorama do Mercado Imobiliário

a. Crédito Imobiliário x PIB: Brasil e Alguns Países
b. Déficit Habitacional no Brasil
c. Potencial do Mercado Imobiliário Brasileiro
d. Ambiente do Negócio

II. Mercado Financeiro x Mercado de Capitais

1. Introdução
2. Sistema Financeiro Nacional

a. Estrutura
b. Órgãos Normativos

3. Sistema Financeiro da Habitação – SFH

a. Objetivos
b. Estrutura de Recursos
c. Agentes Financeiros
d. Estrutura Operacional
e. Enquadramento das Operações

4. Sistema de Financiamento Imobiliário – SFI

a. Finalidade
b. Estrutura e Fontes de Recursos
c. Agentes do Sistema
d. Características das Operações

5. Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimos – SBPE

a. Agentes do SBPE
b. Depósitos de Poupança: Breve Histórico e Características
c. Exigibilidade de aplicações e Direcionamento de recursos

6. FGTS – Fundo de Garantia do Tempo de Serviço

a. Objetivos e Características
b. Legislação e Gestão
7. Integração dos Sistemas

III. Produtos de Crédito Imobiliário

1. Introdução
2. Financiamento para Aquisição
3. Financiamento para Construção: Mutuário Final e Plano Empresário
4. Empréstimos

IV. Financiamento Imobiliário para Aquisição – Mutuário Final

1. Canais de Distribuição
2. Análises: Crédito, Jurídica [proponente e/ou vendedor] e Imóvel [Avaliação Física e Jurídica]
3. Originação: Principais elementos

a. Elementos contratuais
b. Tarifas
c. Despesas e Tributação
d. Mútuo [Renda, Prazo, Taxa de Juros, CET [Custo Efetivo Total], CESH [Custo Efetivo do Seguro Habitacional], Sistemas de Amortização, Reajuste das Prestações e Saldo Devedor]
e. Imóvel e Cota de Financiamento [LTV]
f. Seguros
g. Garantias [Hipoteca/Alienação Fiduciária]
h. IQ [Interveniente Quitante]
i. CCI [Cédula de Crédito Imobiliário]
j. Registro Imobiliário e Liberação de Recursos

4. Gestão de Créditos

a. Mútuo e Seguros
b. Portabilidade

5. FGTS: Usos Pelo Trabalhador

a. Uso na Aquisição de Imóvel
b. Amortização, Quitação e Pagamento de Partes das Prestações Mensais

V. Fontes de realimentação do sistema

1. LH – Letra Hipotecária
2. LCI – Letra de Crédito Imobiliário
3. LIG - Letra Imobiliária Garantida
4. Securitização [CRI – Certificado de Recebíveis Imobiliários]

VI. HIS – Habitação de Interesse Social

1. Panorama geral dos Programas do FGTS
2. PMCMV – Programa Minha Casa, Minha Vida

Profissionais que atuam ou que pretendem atuar no mercado imobiliário, nas áreas de gestão, jurídica, comercial e/ou administrativa/operacional de Sociedades Imobiliárias, Corretoras de Imóveis, Construtoras e Incorporadoras, Bancos e outras entidades ou profissionais que trabalham com intermediação de negócios e crédito imobiliário e que desejam conhecer a atividade de crédito imobiliário no Brasil.


Mauricio Antonio Rosa

Consultor em negócios imobiliários e professor em cursos de formação profissional relacionados ao crédito imobiliário. Graduado em Direito com pós-graduação em Real Estate, finanças e banking [com Metodologia e Didática do Ensino Superior]. Especialista no mercado imobiliário onde atua há mais de 30 anos. Como executivo no Banco Nossa Caixa exerceu a função de Gerente de Departamento de Negócios Imobiliários, estando sob sua gestão todas as áreas relacionadas ao processo de Crédito Imobiliário. Na ABECIP atuou como Superintendente Técnico respondendo por todas as áreas técnicas relacionadas ao mercado imobiliário. Foi também membro titular dos Conselhos Deliberativo e Fiscal da entidade. Nessa Associação, teve significativa participação como Diretor Setorial nas seguintes comissões técnicas: CONASEG - Comissão Nacional de Seguros, CONAFE - Comissão Nacional de Estudos Econômicos e Financeiros e da COMPLAC - Comissão de Planejamento e Controle. Foi conselheiro suplente no Conselho Curador do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço – CCFGTS e no Conselho das Cidades. Atuou, ainda, como consultor junto à Secretaria de Habitação do Estado de São Paulo/Agência Paulista de Habitação Social, colaborando efetivamente no desenvolvimento dos programas e ações relacionadas ao Fundo Paulista de Habitação de Interesse Social – FPHIS.


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