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Financiamento Plano Empresário e Análise de Risco & Retorno de Empreendimentos Imobiliários (On-Line)

O setor financeiro e as empresas da construção civil poderão agora aprimorar seus conhecimentos sobre o financiamento para produção de imóveis ( Bancos públicos e privados) e sobre as técnicas de mensuração do risco e do custo de capital, bem como de análise de investimentos ( retorno) com foco no negócio imobiliário.

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  Sem turmas

Carga Horária: 12 horas
 
  • Entender o funcionamento do Plano Empresário, incluindo as linhas com incentivo governamental.
  • Avaliar risco e retorno de empreendimentos imobiliários.
  • Compreender a forma de pensar e o modus operandi das instituições financeiras (Bancos públicos e privados) e das empresas do setor da construção.
  • Conhecer outras opções de financiamento disponíveis, como o associativo, construção individual, securitização, investimento direto etc.
  • Avaliar os impactos dessas decisões financeiras sobre o risco e o retorno de empreendimentos imobiliários.
  • Conhecer os números e as tendências do mercado imobiliário e de crédito imobiliário.
  • Compreender a dinâmica e as etapas do empreendimento imobiliário.

Módulo 1. Objetivos

Módulo 2. Estrutura do Mercado Financeiro Imobiliário

2.1. Sistema Financeiro da Habitação (SFH) e Sistema de Financiamento Imobiliário (SFI)

2.2. Estrutura de Funding, Volumes Captados e Direcionamento

2.3. Volumes de Financiamento

2.4. Cenário Econômico e Demanda por Imóveis

 

Módulo 3. O Empreendimento Imobiliário

3.1. Incorporação Imobiliária

3.2. Principais Atividades e Obrigações do Incorporador

3.3. Memorial de Incorporação

3.4. Riscos Associados à Incorporação

3.5. Estruturas de Incorporação

3.5.1. Empresa Limitada ou EIRELI ou Sociedade  Anônima

3.5.2. Sociedade em Conta de Participação (SCP)

3.5.3. Sociedade de Propósito Específico (SPE)

3.5.4. Patrimônio de Afetação

3.6. Vendas: Tabela de Vendas e Contratos / Compromissos de Venda e Compra

3.7. Etapas do Empreendimento Imobiliário

          

Módulo 4. Risco & Retorno

4.1.Introdução

4.2. Fluxo de Caixa e Fluxo de Caixa Descontado- O valor do dinheiro no tempo

4.3.  Risco

4.4.  Custo de Capital

4.4.1. Capital Asset Pricing Model (CAPM)

4.4.2. Weighted Average Cost of  Capital (WACC)

4.5 Técnicas de Análise de Investimentos

4.5.1. Payback

4.5.2. Taxa Interna de Retorno (TIR) e Taxa Interna de Retorno Modificada (MTIR)

4.5.3. Valor Presente Líquido (VPL)

4.5.4. Risk Adjusted Return on Capital (RAROC)

4.6. Exercícios

 

Módulo 5. Plano Empresário

5.1. Conceito e Modalidades

5.2. Aspectos Gerais do Produto

5.3. Fluxo Operacional

5.3.1. Contratação

5.3.1.1. Captação do Negócio

5.3.1.2. Análise de Crédito

5.3.1.3. Estudo de Viabilidade

5.3.1.4. Análise Jurídica

5.3.1.5. Formalização

5.3.2. Liberação de Recursos

5.3.2.1. Acompanhamento da Obra (Vistoria e Medição)

5.3.2.2. Acompanhamento das Vendas (Posição de  Vendas)                                   

5.3.2.3. Acompanhamento das Garantias (Hipoteca e Índice de Liquidez)

5.2.3.4. Acompanhamento Jurídico e Fisco-Tributário

5.2.3.5. Liberação de Parcelas

5.3.3. Repasse, Amortização e Liquidação

5.3.3.1. Financiamento aos Compradores Finais

5.3.3.2. Amortização (VMD – Valor Mínimo de Desligamento) e Quitação

5.3.3.3. Produtos de Repasse (Repasse Tradicional no Habite-se e Durante a Obra)

5.4. Fluxo de Caixa e Retorno – Estudo de Caso

Módulo 6. Financiamento com Recursos do FGTS – Programas Habitacionais

6.1. Etapas para Obtenção de Recursos do FGTS pelos Agentes Financeiros

6.2. Principais Programas

6.3. Programa Carta de Crédito Individual (CCI)

6.4. Programa Pró-Cotista

6.5. Programa Carta de Crédito Associativa (CCA)

6.6. Programa Apoio à Produção

6.7. Programa Financiamento para Aquisição de Material de Construção (FIMAC)

Módulo 7. Outras opções de Financiamento

7.1. Financiamento na Planta (Associativo)

7.2. Securitização de Recebíveis Imobiliários

7.3. Fundos de Investimento (Imobiliário e de Participações)

7.4. Investimento Direto

  Módulo 8. Legislação, Bibliografia e Sites de Interesse

Profissionais ligados ao setor da construção (incorporadores construtores, engenheiros, arquitetos, corretores, advogados e prestadores de serviços em geral).
Profissionais do setor financeiro (analistas e gerentes da área comercial, da área de crédito, da área de engenharia, da área jurídica, da área financeira, de controladoria etc.), professores, acadêmicos e estudantes interessados nos temas Investidores do mercado imobiliário.


Leonardo de Paula Longo

Administrador de empresas, formado pela Universidade do Triângulo Mineiro, com mestrado pela EAESP/FGV e especialização pelo IBMEC, corretor de imóveis e corretor de seguros, trabalhou por 30 anos no Banco do Brasil, onde implantou a área de crédito imobiliário, entre 2006 e 2010, conduziu a aquisição, pelo BB, de participação acionária na CIBRASEC, desenvolveu a estratégia para o público jovem, a segmentação de clientes, implantou o suporte aos negócios com clientes do Banco Popular e gerenciou o relacionamento com a POUPEX durante 10 anos (negociou e fechou convênios de captação e de crédito imobiliário entre o Banco do Brasil e a POUPEX), dentre outros projetos. Atualmente presta consultoria na área de crédito imobiliário, especialmente no desenvolvimento e implantação do negócio, tendo implantado a área de negócios de crédito imobiliário do Banco Cooperativo Sicredi e está implantando a área de negócios de crédito imobiliário do Banco Cooperativo do Brasil (Bancoob). Professor universitário, trabalhou com crédito imobiliário na MinasCaixa e foi instrutor da Escola Nacional de Habitação e Poupança (EN-HAP), sucedida pelo Instituto Brasileiro de Estudos Financeiros e Imobiliários (BRAFI) do qual atualmente é professor, como também da Confederação Nacional das Instituições Financeiras (CNF), além de atuar como consultor na estruturação financeira de operações imobiliárias e membro do Conselho de Administração da Coop-Anabb, cooperativa de produção habitacional da Associação Nacional dos Funcionários do Banco do Brasil (ANABB).


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