CURSO
Especializados para Mercado Imobiliário
Gerais:
Proporciona aos participantes conhecimento sobre as regras que disciplinam o direcionamento dos recursos captados em depósitos de poupança, as condições gerais e critérios para contratação de financiamentos imobiliários utilizados no cumprimento da exigibilidade de aplicação dos recursos de Poupança e conhecimento prático sobre a gestão dos lastros de crédito imobiliário utilizados parar captar recursos de investidores via Letras de Crédito Imobiliário.
Específicos:
- Entender as regras que disciplinam o direcionamento dos recursos captados em depósitos de poupança;
- Conhecer as condições gerais, os critérios para contratação de financiamento imobiliário e demais operações elegíveis ao computo do montante aplicados em Financiamento Imobiliário para fins de atendimento da exigibilidade estabelecida no direcionamento dos recursos captados em poupança;
- Conhecimento profundo da dinâmica de apuração do cumprimento da exigibilidade e penalidades envolvidas no não cumprimentos desta;
- Gerir a disponibilidade de lastros imobiliários com o objetivo de captar recursos junto a investidores interessados em financiar o mercado imobiliário e obter rentabilidade isenta de Imposto de Renda.
1.O Direcionamento da Poupança
1.1. A exigibilidade de aplicação dos recursos captados em depósitos de poupança
1.1.1. Conceito e definição normativa da exigibilidade
1.1.2. Caracterização da destinação dos recursos da poupança
1.2. Operações Elegíveis à cômputo no direcionamento
1.2.1. Financiamento Imóveis Residenciais
1.2.2. Financiamento Imóveis Não Residenciais
1.2.3. Operações em Prejuízo
1.2.4. Fatores multiplicadores
1.2.5. Regras gerais do cômputo
1.3. Deduções do direcionamento
1.3.1. Letras de Crédito Imobiliário
1.3.2. Depósitos Interfinanceiros Imobiliários (DII)
1.3.3. Repasses de fundos e programas sociais
1.4. Recursos não aplicados
1.5. Apuração do cumprimento da exigibilidade
1.6. Extrato do direcionamento do mercado
2.Sistema Financeiro Imobiliário (SFI)
2.1. Lei 9.514 de 1997
2.1.1. Condições gerais das operações
2.1.2. Fontes de funding
2.1.3. Condições essenciais das operações
2.2. Garantia das operações de Financiamento Imobiliário
2.3. Certificado de Recebíveis Imobiliários
3.Letra de Crédito Imobiliário
3.1.Características gerais
3.2.Prazos mínimos de captação
3.3.Instituições autorizadas a captar
3.4.Riscos para o investidor
3.5.Remuneração
3.6.Composição dos lastros
3.7.Destinação dos recursos
3.8.LCI e o Direcionamento dos Recursos de Poupança
3.9.Manual da LCI disponibilizado pela B3
3.10. Comparativo com CRI e LIG
4.Letra Imobiliária Garantida (LIG)
4.1. Características gerais
4.2. Legislação e Gestão
Profissionais das áreas de crédito, de negócios, de produtos (captação e/ou empréstimos), de tesouraria, de finanças e operacionais de instituições financeiras, fundos de investimento (imobiliário ou de participações).
Investidores do mercado imobiliário em busca de informações úteis e necessárias ao desenvolvimento de suas atividades e aperfeiçoamento técnico de suas competências no mercado imobiliário.
Pessoas interessadas em aprender, atualizar ou aprofundar seu conhecimento sobre as regras de uso da principal fonte de funding do mercado imobiliário no Brasil.
Thiago de Jesus Souza
É administrador com pós-graduação em Finanças Avançadas, Negócios Imobiliários e MBA em Inovação e Lean Startup. Possui mais de 20 anos de experiência no setor financeiro, com atuação em estratégia, políticas de crédito, inteligência de mercado, gestão de riscos, precificação e funding. Atua como Gerente de Políticas de Crédito no Itaú Unibanco, responsável pela definição e evolução das políticas de risco para Crédito Imobiliário e CGI PF, ampliando a taxa de aprovação, a aderência às necessidades dos clientes e a eficiência no uso das garantias. Foi Gerente de Estratégia, Inteligência de Mercado, Qualidade e Gestão de Riscos no Itaú, liderando planejamento estratégico e financeiro, gestão da carteira, modelos de precificação e funding. Entre os principais resultados, destaca-se a criação de um novo modelo de funding que gerou R$ 200 milhões no primeiro ano e o projeto IRB, com impacto direto em capital, risco e competitividade. No Banco Santander, atuou por 17 anos como Gerente de Estratégia, Pricing e Inteligência de Mercado dos Negócios Imobiliários, responsável por planejamento, rentabilidade, CAPEX, informações gerenciais e liderança de equipes. Foi protagonista na primeira emissão de Letra Imobiliária Garantida (LIG) do mercado brasileiro, em 2018. Tem forte atuação institucional como Vice-Presidente da ABECIP, conduzindo estudos sobre alternativas de funding e contribuindo para avanços regulatórios. Foi também Diretor Setorial de Inteligência de Mercado e Informações, liderando grupos técnicos de bancos e fintechs para aprimorar reportes e dados estratégicos do setor.
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Agência: 0895 – 8
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Titular da Conta: Ibrafi – Instituto Brasileiro de Estudos Financeiros e Imobiliários
CHAVE: CNPJ: 00.732.542/0001 – 59
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Com vencimento em até 7 dias corridos após sua emissão, ao final do processo de inscrição.
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