Programa de Formação de Analista Operacional de Crédito Imobiliário

A oportunidade para entrar em um mercado com grandes perspectivas de crescimento.
Próxima turma: 17 de janeiro de 2023

Objetivos

Geral

O curso visa capacitar profissionais para atuarem no processo de formalização das operações de Crédito Imobiliário.

Específicos

Capacitar os participantes ensinando-lhes conceitos, regras, cálculos e roteiros de procedimentos, visando a eficiência na formalização de contratos de Crédito Imobiliário;
Promover o conhecimento necessário aos participantes para que tenham uma visão plena nos processos de aquisição de imóveis em todas as fases e conheçam a inter-relação dos diferentes estágios da contratação, seus detalhes e peculiaridades;
Conhecer na prática, o funcionamento da esteira de Crédito Imobiliário, em especial o produto de aquisição imobiliária.

Diferenciais

ABRANGÊNCIA

Um programa inédito estruturado por profissionais atuantes do mercado que proporcionam aos alunos uma formação sólida.

TEORIA E PRÁTICA

Conheça todas as fases da aquisição imobiliária. Entenda as regras, cálculos e os aspectos jurídicos e tributários.

CAPACITAÇÃO RÁPIDA

Curso prevê a aquisição de conhecimentos de matemática financeira e de conceitos jurídicos.

VALORIZAÇÃO

O crédito imobiliário valoriza o bom profissional. Uma área envolvente, desafiadora e que premia quem se qualifica.

CERTIFICAÇÃO

Dê o seu melhor e seja um profissional com uma carreira ascendente em uma área de grandes oportunidades.

DESAFIO

Torne-se um Analista de Crédito Imobiliário e receba o Certificado de Formação com o selo da Abecip Educação. .

Conteúdo Programático   |   Carga horária: 48h

  • Módulo 1

    O Mercado de Crédito
    Imobiliário No Brasil

  • Módulo 2

    Produtos
    de Crédito Imobiliário

  • Módulo 3

    Elementos do
    Crédito Imobiliário

  • Prova

     
     

  • Módulo 4

    Atendimento
    Assertivo

  • Módulo 5

    Esteira de Produção BPO
    Business Process Outsourcing

  • Módulo 6

    Tributos, Custos
    e Tarifas de Crédito

  • Prova

     
     

O Mercado de Crédito Imobiliário No Brasil - 6h

1.1 Conjuntura Econômica e Indicadores
      PIB – Produto interno Bruto
      PIB da Construção Civil
      Emprego
      Taxa SELIC
      Índices de Preços
      TR (Taxa Referencial)
      Curva de Juros
      Valores/Unidades Financiadas
      Inadimplência do Crédito Imobiliário
      CGI – Crédito com Garantia de Imóvel
      Expectativas – Cenário Econômico e Crédito Imobiliário

1.2 Sistema Financeiro Nacional
      Estrutura
      Órgãos Recursais
      Órgãos Normativos
      Órgãos Supervisores
      Intermediários Financeiros – Operadores

1.3 Funding para o Crédito Imobiliário
      Estrutura de Funding
      SBPE – Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo
      Direcionamento dos recursos
      FGTS – Fundo de Garantia do Tempo de Serviço
      LCI – Letra de Crédito Imobiliário
      LIG – Letra Imobiliária Garantida
      CRI – Certificado de Recebíveis Imobiliários

1.4 O Contexto do Crédito Imobiliário
      Ambiente de Negócios
      Canais de Distribuição
      Fluxo Operacional
      Percepção das Partes
      BPO – Business Process Outsourcing

Produtos de Crédito Imobiliário - 4h

2.1 Aquisição Imobiliária
      Introdução
      Análise de Crédito
      Residencial
      Não residencial
      Lotes Urbanos

2.2 Término de Construção
      Aspectos Gerais do Produto
      Análise de Crédito

2.3 Crédito com Garantia de Imóvel – CGI
      Aspectos Gerais do Produto
      Análise de Crédito

2.4 Plano Empresário – financiamento à produção
      Aspectos Gerais do Produto
      Negociação
      Repasse

2.5 Consórcio Imobiliário
      Sistema de autofinanciamento

Elementos de Crédito Imobiliário - 11h

3.1 Matemática Financeira Aplicada ao Crédito Imobiliário
      Juros
           Taxa de juros vs juros
           Taxa de juros nominal e efetiva
           Taxa de juros real
           Juros simples e compostos

      Sistemas de amortização
           SAC (Sistema de Amortização Constante) e TP (Tabela Price)
           Principais diferenças nas modalidades de amortização
           Encargo mensal vs prestação

      Reajuste do saldo devedor e da prestação
           TR – Taxa Referencial
           IPCA- Índice de Preços ao Consumidor Amplo

      Atualização monetária pro rata temporis
           Atualização dos recursos para pagamento ao vendedor
           Valor do primeiro encargo vs data de vencimento

      CET – Custo Efetivo Total
           Composição

3.2 Seguros Obrigatórios
      Introdução
      Participação na renda
      Análise de Apólice Individual
      MIP – Morte e Invalidez Permanente
      DFI – Danos Físicos no Imóvel
      RCC – Responsabilidade Civil do Construtor
      CESH – Custo Efetivo do Seguro Habitacional

3.3 Exercícios de fixação

3.4 Utilização do FGTS
      Conta Vinculada
           Conceito e natureza

      Regras de Enquadramento
           Do Trabalhador
           Do Imóvel

      Modalidades
           DAMP 1 aquisição
           DAMP 2 amortização/quitação
           DAMP 3 Pagamento de parte do valor das prestações

1º Prova - 1h

Atendimento Assertivo - 3h

4.1 Princípios
      Empatia x Apatia
      Transparência
      Precisão
      Habilidades

4.2 Contato externo

4.3 LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados)

4.4 PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro)

Esteira de Produção BPO – Business Process Outsourcing - 21h

5.1 Tratamento dos Documentos Básicos
      Check list da Financiadora
      Plataforma digital
      Tipos de Documentos
      Recepção e conferência
      Tipificação e inserção de informações na plataforma

5.2 Análise Documentação Jurídica – Partes e Intervenientes
      Finalidade
      Negócio jurídico
      Pessoa Física (natural)
           Capacidade jurídica
           Estado civil
           União estável

      Pessoa Jurídica
           Conceito

      Sociedade Simples
      Sociedade Anônima
      Sociedade Limitada (Omnipessoal e Unipessoal)

5.3 Análise Documentação Jurídica – O Imóvel Objeto da Garantia
      Conceito e finalidade
      Posse
      Propriedade
           Plena x não plena (enfiteuse)

5.4 Garantias
      Conceito e características
      Garantias Pessoais
      Garantias Reais
           Alienação Fiduciária
           Hipoteca

5.5 Registro de Imóveis
      Dos Diversos Serviços Registros e do Tabelionato de Notas
      Definição de Registro de Imóveis
      Matrícula do Imóvel
      Atos no Registro de Imóveis
           Registro
           Averbações
      Princípios do Registro de Imóveis
           Fé pública
           Especialidade subjetiva
           Publicidade
           Concentração

5.6 Interveniente Quitante
      Conceito
      Fluxo Operacional
      Cláusulas contratuais
      Tarifa

5.7 Contrato de Crédito Imobiliário
      Instrumento Particular com força de escritura pública
      Confecção e Emissão
      Inserção de Cláusulas Específicas Regionais
      Conferências dos Valores Aprovados na Operação
      Conferência dos Registros das Operações
           Registro de Imóveis – venda e compra e garantias reais
      Validação do Registro para fins de Liberação dos Recursos

Tributos Imobiliários, Custas Cartorárias e Tarifas de Crédito - 3h

6.1 Tributos Imobiliários e Custas Cartorárias
      Definição e Características dos Tributos Imobiliários
      Espécies de Tributos imobiliários
      Enfiteuse - Foro e Laudêmio
           Conceito
           Características
      CGJ – Corregedoria Geral de Justiça e Tabela de Emolumentos

6.2 Tarifas de Crédito
      Definição e Características
      Operações Isoladas
           Tarifas de serviços administrativos
           Avaliação de Bens Recebidos em Garantia

2º Prova - 1h

A quem se destina

O curso é dirigido a profissionais do mercado financeiro, correspondentes bancários, BPO, assessorias e demais profissionais que procuram inserir-se no mercado de crédito imobiliário.



Para o bom aproveitamento do curso, sugere-se que o candidato seja preferencialmente graduado em administração, economia, direito ou áreas afins, para que não só os objetivos e fundamentos do próprio curso sejam atingidos, mas também, para que possamos atender as expectativas de nossos alunos.

Metodologia

A proposta metodológica privilegia a participação e a interação dos alunos no processo de construção do conhecimento e está apoiada em aulas práticas e dinâmicas, com business cases e exemplos atuais, nas quais o aluno terá um espaço privilegiado para tirar dúvidas e trocar experiências. As aulas serão ministradas no formato on-line e ao vivo, utilizando plataforma digital interativa.

Avaliação

Avaliação de Aprendizagem


Os participantes serão avaliados ao final de cada módulo, por meio de provas individuais de múltipla escolha.



Frequência


A presença em aula será registrada pela nossa equipe de apoio. É importante que o aluno se programe para checar seu equipamento, com antecedência, para a aula. A inexistência do registro da presença na entrada (por ausência ou por atraso do participante) caracterizará a falta nesse dia.



Certificação


Para que o aluno seja aprovado e receba o certificado de Formação de Analista Operacional de Crédito Imobiliário, terá que atingir a nota final 06 (seis). Será exigida também uma presença mínima obrigatória de 75% no curso.
Aos alunos aprovados, será concedido como bônus um Vale Inscrição para prestar o exame de Certificação ABECIP CA-400 ou CA 300.

Saiba mais

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de Analista Operacional de Crédito Imobiliário?


Aproveite

Investimento

R$ 3.900,00

podendo ser pago pelas seguintes formas de pagamento

  • Transferência bancária
  • Boleto Bancário
    Com vencimento em até 7 dias corridos após sua emissão, ao final do processo de inscrição.
  • Cartão de Crédito
    O pagamento poderá ser parcelado em até 12 vezes (sem juros) no cartão, diretamente em nosso site, ao final do processo de inscrição.
  • Casos especiais deverão ser discutidos com a Área de Educação Corporativa, pelo telefone
    (11) 97270-6021 / 11 9.7270-6021/ 11 9.6455-0391
    ou e-mail: [email protected]




























Não perca a oportunidade para entrar em um mercado com grandes perspectivas de crescimento.

Curso on-line de 48 horas para uma formação completa, com a rubrica da Abecip Educação.

As aulas serão ao vivo!
Turma 1- 3/08 a 28/09
Ministradas às terças e quintas-feiras, das 19h às 22h Inscrições Encerradas!
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Turma 2 – 30/08 a 20/10
Ministradas às segundas e quartas-feiras, das 19h às 22h Inscrições Encerradas!
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Turma 3 – 9/11 a 02/12/2021
pausa para intervalo com retorno em
04/01 a 01/02/2022
Inscrições Encerradas!
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Turma 4 – 08/03 a 10/05/2022
Inscrições Encerradas!
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Turma 5 – 19/05/2022 a 28/07/2022
Inscrições Encerradas!
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Turma 6 – 9 de Agosto de 2022
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Turma 7 – 04/10/22 a 13/12/22
Inscrições Encerradas!
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Turma 8 – 17/01/2023 a 28/03/2023
(terças e quintas-feiras)
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Garanta sua vaga! Vagas limitadas.



IMPORTANTE:
A Abecip Educação se reserva o direito de introduzir melhorias e/ou aperfeiçoamentos no Curso, podendo, para tanto, alterar seu conteúdo e/ou a ementa dos módulos, desde que tais melhorias e/ou aperfeiçoamentos preservem os objetivos do Curso e não importem em ônus adicional para o(a) aluno (a) ou na redução da carga horária total.

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