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Financiamento para Aquisição de Imóveis

Este curso é dedicado a quem deseja conhecer o financiamento imobiliário para aquisição de imóveis e que precisa entender melhor essa modalidade de crédito, que envolve: a compra e venda de imóveis,  o mútuo,  seguros imobiliários e  as garantias da operação.

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Carga Horária: 12 horas
 
  • Atender as necessidades dos profissionais que desejam conhecer o financiamento imobiliário para aquisição de imóveis, apresentando os conceitos essenciais para o entendimento dessas operações, abrangendo um panorama geral do mercado e os elementos fundamentais dessa modalidade de crédito imobiliário.
  • O conteúdo programático contempla um panorama abrangente dos conceitos essencialmente voltados para a compreensão do tema, de forma bastante dinâmica e atualizada.

I. Panorama Geral do Mercado de Aquisição de Imóveis

1. A Aquisição de Imóveis e os Segmentos Envolvidos.

1.1. Aquisição: Partes e Formas de Pagamento
1.2. Mercado Imobiliário
1.3. Indústria da Construção Civil

2. Sistemas de Financiamento e Fontes de Recursos

2.1. Mercado Financeiro x Mercado de Capitais
2.2. Financiamento Direto com o Vendedor
2.3. Sistema de Consórcio
2.4. SFH x SFI
2.5. SBPE x FGTS
2.6. Outras Fontes de Recursos
2.7. Integração dos Sistemas

3. Crédito Imobiliário

3.1. Conceito, natureza e principais características
3.2. Produtos

a) Construção: Mutuário Final e Plano Empresário
b) Empréstimos
c) Aquisição

II. Financiamento para Aquisição – Pessoas Físicas

1. Financiamento

1.1. Fluxo Operacional
1.2. Canais de Distribuição
1.3. Condições Gerais das Operações
1.4. Operações no Âmbito do SFH

2. Elementos Contratuais

2.1. Compra e Venda
2.2. Mútuo
2.3. Garantias
2.4. Seguros

3. Originação do Crédito – Mutuário Final

3.1. Análise de Crédito
3.2. Análise Jurídica
3.3. Avaliação do Imóvel [Física e Jurídica]
3.4. LTV ou Cota de Financiamento
3.5. Tarifas
3.6. Despesas e Tributação
3.7. Seguros

a) MIP
b) DFI
c) CESH [Custo Efetivo do Seguro Habitacional]

3.8. Mútuo

a) Componentes
b) Renda
c) Prazo
d) Taxa de Juros
e) CET [Custo Efetivo Total]
f) Sistemas de Amortização
g) Reajuste das Prestações e do Saldo Devedor

3.9. Garantias

a) Hipoteca
b) Alienação Fiduciária

3.10. IQ [Interveniente Quitante]
3.11. CCI [Cédula de Crédito Imobiliário]
3.12. Registro Imobiliário e Liberação de Recursos

III. Gestão de Créditos e Recursos do FGTS

1. Gestão de Créditos

1.1. Mútuo e Seguros
1.2. Portabilidade

2. FGTS: Usos Pelo Trabalhador

2.1. Uso na Aquisição de Imóvel
2.2. Amortização, Quitação e Pagamento de Partes das Prestações Mensais

 

Profissionais que atuam ou que pretendem atuar no mercado imobiliário, nas áreas de gestão, jurídica, comercial e/ou administrativa/operacional de Sociedades Imobiliárias, Corretoras de Imóveis, Construtoras e Incorporadoras, Bancos e outras entidades ou profissionais que trabalham com intermediação de negócios e crédito imobiliário e que desejam conhecer o financiamento para aquisição de imóveis no mercado imobiliário.


Mauricio Antonio Rosa

Consultor em negócios imobiliários e professor em cursos de formação profissional relacionados ao crédito imobiliário. Graduado em Direito com pós-graduação em Real Estate, finanças e banking [com Metodologia e Didática do Ensino Superior]. Especialista no mercado imobiliário onde atua há mais de 30 anos. Como executivo no Banco Nossa Caixa exerceu a função de Gerente de Departamento de Negócios Imobiliários, estando sob sua gestão todas as áreas relacionadas ao processo de Crédito Imobiliário. Na ABECIP atuou como Superintendente Técnico respondendo por todas as áreas técnicas relacionadas ao mercado imobiliário. Foi também membro titular dos Conselhos Deliberativo e Fiscal da entidade. Nessa Associação, teve significativa participação como Diretor Setorial nas seguintes comissões técnicas: CONASEG - Comissão Nacional de Seguros, CONAFE - Comissão Nacional de Estudos Econômicos e Financeiros e da COMPLAC - Comissão de Planejamento e Controle. Foi conselheiro suplente no Conselho Curador do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço – CCFGTS e no Conselho das Cidades. Atuou, ainda, como consultor junto à Secretaria de Habitação do Estado de São Paulo/Agência Paulista de Habitação Social, colaborando efetivamente no desenvolvimento dos programas e ações relacionadas ao Fundo Paulista de Habitação de Interesse Social – FPHIS.


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